เจาะลึกเส้นทางอาชีพ IC หรือ"ผู้แนะนำการลงทุน" อาชีพอิสระ สำหรับสายการเงินการลงทุน

ในยุคที่การลงทุนกลายเป็นทักษะสำคัญของคนทำงานยุคใหม่ อาชีพผู้แนะนำการลงทุน (Investment Consultant หรือ IC) จึงเป็นหนึ่งในอาชีพสายการเงินที่ได้รับความสนใจอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะผู้ที่ต้องการเปลี่ยนอาชีพเข้าสู่สายการเงินการลงทุนอย่างถูกต้องตามกฎหมาย

บทความนี้จะพาคุณไปรู้จักเส้นทางอาชีพผู้แนะนำการลงทุนแบบครบทุกมิติ ตั้งแต่ความหมาย หน้าที่ ใบอนุญาตที่ต้องมี วิธีสอบ IC รายได้ ไปจนถึงโอกาสเติบโตในอนาคต เหมาะสำหรับผู้ที่กำลังสนใจสมัครสอบหรือวางแผนเป็น IC อาชีพอิสระ

ผู้แนะนำการลงทุน (IC) คืออะไร?

ผู้แนะนำการลงทุน (Investment Consultant: IC) คือบุคคลที่ทำหน้าที่ให้ข้อมูลและคำแนะนำด้านการลงทุนแก่ผู้ลงทุน โดยใช้ความรู้ด้านตลาดทุนและผลิตภัณฑ์ทางการเงิน เพื่อช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจลงทุนได้อย่างเหมาะสมกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยง

การให้คำแนะนำการลงทุนในประเทศไทย ต้องได้รับใบอนุญาตจากสำนักงาน ก.ล.ต. เท่านั้น จึงจะสามารถประกอบอาชีพได้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย

หน้าที่ของผู้แนะนำการลงทุน (IC)

หน้าที่หลักของผู้แนะนำการลงทุน ได้แก่

• ให้ข้อมูลผลิตภัณฑ์การลงทุน เช่น หุ้น กองทุนรวม ตราสารหนี้ ETF หรืออนุพันธ์

• วิเคราะห์เป้าหมายการลงทุนของลูกค้า

• ประเมินระดับความเสี่ยงที่ลูกค้ารับได้ (Risk Profile)

• แนะนำการจัดสรรเงินลงทุนอย่างเหมาะสม

• อธิบายผลตอบแทนและความเสี่ยงอย่างโปร่งใส

• ติดตามและให้คำแนะนำปรับพอร์ตตามสถานการณ์ตลาด

• ปฏิบัติตามกฎหมายและจรรยาบรรณของผู้แนะนำการลงทุน

ใครเหมาะกับอาชีพผู้แนะนำการลงทุน?

อาชีพผู้แนะนำการลงทุนเหมาะกับคนที่

• สนใจด้านการเงินและการลงทุน

• ชอบให้คำปรึกษาและทำงานกับผู้คน

• สื่อสารเก่ง อธิบายเรื่องซับซ้อนให้เข้าใจง่าย

• มีวินัยและความรับผิดชอบสูง

• ต้องการอาชีพอิสระที่รายได้เติบโตตามผลงาน

ใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน (IC License) มีกี่ประเภท?

การเป็นผู้แนะนำการลงทุนจำเป็นต้องสอบผ่านและได้รับ ใบอนุญาต IC ซึ่งแบ่งตามขอบเขตการให้คำแนะนำ ได้แก่

ผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป (IC plain)

ประเภทผลิตภัณฑ์ที่แนะนำได้ ได้แก่ ตราสารทุน, กองทุนรวม, ตราสารหนี้ที่มีลักษณะไม่ซับซ้อน

ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อน ประเภท 1 (IC complex 1)

ประเภทผลิตภัณฑ์ที่แนะนำได้

• สัญญาซื้อขายล่วงหน้า

• กองทุนรวม, ตราสารหนี้ ที่มีลักษณะซับซ้อน

• ตราสารทุน, กองทุนรวม, ตราสารหนี้ที่มีลักษณะไม่ซับซ้อน

ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อน ประเภท 2 (IC complex 2)

ประเภทผลิตภัณฑ์ที่แนะนำได้

• กองทุนรวม, ตราสารหนี้ที่มีลักษณะซับซ้อน

• ตราสารกุน, กองทุนรวม, ตราสารหนี้ที่มีลักษณะไม่ซับซ้อน

ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อน ประเภท 3 (IC complex 3)

ประเภทผลิตภัณฑ์ที่แนะนำได้

• สัญญาซื้อขายล่วงหน้า

• ตราสารทุน, กองทุนรวม, ตราสารหนี้ที่มีลักษณะไม่ซับซ้อน

ผู้สนใจต้องเตรียมตัวสอบขอใบอนุญาตซึ่งจัดโดยสถาบันที่ได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต. ปัจจุบันมีสองแห่ง ได้แก่ สถาบันฝึกอบรม สมาคมบริษัทหลักทรัพย์ไทย (ATI) และ ศูนย์ความรู้วิชาชีพทางการเงิน (AIMC)

เมื่อสอบผ่านแล้ว ผู้สอบสามารถยื่นคำขอรับใบอนุญาตผ่านระบบของ ก.ล.ต. ได้ทันที. ทั้งนี้ใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนมีอายุ 2 ปี เมื่อครบกำหนดต้องเข้ารับการอบรมต่อเนื่อง (Refresher Course) 15 ชั่วโมง ภายใน 2 ปี เพื่อยื่นคำขอต่ออายุพร้อมชำระค่าธรรมเนียมตามกำหนด

เส้นทางการเป็นผู้แนะนำการลงทุน

ขั้นที่ 1 รู้จักตนเองและอาชีพ IC

สำรวจความรู้ ทักษะ และความชอบส่วนตัว ว่าเหมาะกับงานบริการให้คำปรึกษาทางการเงินหรือไม่ พร้อมศึกษาข้อมูลคุณสมบัติ ขั้นตอน รายได้ และโอกาสของอาชีพ IC

ขั้นที่ 2 เตรียมตัวสอบ IC

ศึกษาเนื้อหาการลงทุน พื้นฐานตลาดทุน และแนวข้อสอบ รวมถึงกฎเกณฑ์ของ ก.ล.ต. เพื่อเตรียมพร้อมเข้าสอบ

ขั้นที่ 3 สมัครสอบและสอบใบอนุญาต

สมัครสอบ IC License กับสถาบันที่ได้รับอนุญาต (ATI หรือ AIMC) โดยเลือกประเภทของ IC ที่ต้องการสอบให้ตรงกับผลิตภัณฑ์ที่จะให้คำแนะนำ

ขั้นที่ 4 ขึ้นทะเบียนขอใบอนุญาต

เมื่อสอบผ่าน ให้อัพโหลดเอกสารส่งผ่านระบบให้ความเห็นชอบ (Online Registration and Approval System : ORAP) ของ ก.ล.ต. เพื่อขอรับใบอนุญาต โดย ก.ล.ต. จะพิจารณาภายในเวลาที่กำหนด

ขั้นที่ 5 เริ่มต้นทำงานเป็นผู้แนะนำการลงทุน

หลังจากได้ใบอนุญาตแล้ว ผู้แนะนำการลงทุนสามารถเริ่มปฏิบัติงานได้ทันที โดยมักจะทำงานในฐานะที่ปรึกษาอิสระหรือเข้าร่วมกับบริษัทหลักทรัพย์ บลจ. ธนาคารหรือตลาดหลักทรัพย์ต่าง ๆ เพื่อให้คำแนะนำลูกค้าผ่านช่องทางของหน่วยงานนั้น ๆ

เส้นทางอาชีพผู้แนะนำการลงทุนจึงเริ่มต้นจากการมีใบอนุญาต IC ตามที่กฎหมายกำหนด จากนั้นต่อยอดด้วยการศึกษา พัฒนาทักษะ และประสบการณ์ เพื่อเป็นที่ปรึกษาทางการเงินอิสระที่น่าเชื่อถือ อย่างไรก็ตาม ระหว่างทำงานต้องรับผิดชอบต่อจรรยาบรรณการลงทุนและกฎระเบียบของ ก.ล.ต. อย่างเคร่งครัด เพื่อปกป้องประโยชน์ของผู้ลงทุนและรักษามาตรฐานของอาชีพนี้ไว้เสมอ

sources : (1) (2) (3)